Product Manager – KYC / Compliance / Risk

Shanghai / Shenzhen / Hong Kong / Singapore, Singapore
Payments – Product Solutions /
Full-time Employee /
Híbrido

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A Coins é a marca crypto mais consolidada nas Filipinas e conquistou a confiança de mais de 18 milhões de usuários. Por meio do aplicativo móvel fácil de usar, os usuários podem comprar e vender diversas criptomoedas e acessar uma ampla gama de serviços financeiros.
A Coins é totalmente regulamentada pelo Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) e foi a primeira empresa baseada em crypto na Ásia a obter tanto a licença de Virtual Currency quanto a de Electronic Money Issuer emitidas por um banco central.
Estamos procurando um Product Manager – KYC / Compliance / Risk para ajudar a construir e aprimorar nossos produtos de verificação de clientes, AML, compliance e controle de riscos.
Você trabalhará em estreita colaboração com as equipes de Compliance, Operações de Risco, Engenharia, QA, Dados e fornecedores externos para transformar requisitos regulatórios e operacionais em soluções de produto escaláveis.
Esta vaga é adequada para alguém que compreende produtos financeiros regulamentados, tem facilidade para trabalhar com fluxos complexos e casos extremos, e consegue conduzir projetos de forma independente desde a análise de requisitos até o lançamento em produção e iteração.

Responsabilidades

  • KYC & Onboarding de Clientes
  • Ser responsável e aprimorar os fluxos de onboarding e verificação KYC/KYB, incluindo coleta de dados, verificação de documentos, OCR, prova de vida, decisões automatizadas, revisão manual e tratamento de resultados.
  • Projetar e otimizar CDD/EDD, classificação de risco, regras de verificação, fluxos de retentativa, tratamento de exceções e processos de revisão operacional.
  • Analisar o desempenho do funil de KYC, taxas de aprovação, motivos de rejeição, tempo de revisão, taxas de automação e desempenho de fornecedores para identificar oportunidades de melhoria.
  • Equilibrar conversão de clientes, precisão da verificação, exposição a fraudes, requisitos regulatórios e custo operacional.
  • Produtos de Compliance & AML
  • Trabalhar com as equipes de Compliance e Risco para transformar requisitos de AML/CFT, sanções, monitoramento de transações e regulamentações em requisitos de produto claros e regras de sistema.
  • Apoiar o desenvolvimento e a otimização de capacidades de compliance, como: triagem de AML / sanções, monitoramento de transações, pontuação de risco e motores de regras, gestão de casos e fluxos de investigação, relatórios STR/SAR e relatórios regulatórios, e trilhas de auditoria e ferramentas internas de compliance.
  • Projetar lógica de decisão, tratamento de exceções, fluxos de revisão manual e mecanismos de escalação para diferentes cenários de risco.
  • Controle de Risco & Fraude
  • Apoiar soluções de produto para riscos de fraude e crimes financeiros, como tomada de conta, golpes, contas laranjas, fraude de identidade e comportamento suspeito em transações.
  • Trabalhar com as equipes de Dados e Risco para aprimorar regras de risco, alertas, monitoramento e estratégias de decisão automatizada.
  • Usar dados para avaliar a eficácia das regras, taxas de falso positivo / falsa rejeição, carga de trabalho operacional e impacto geral no risco.
  • Entrega de Produto & Integração
  • Conduzir de forma independente análise de requisitos, design de produto, mapeamento de processos e design de soluções.
  • Escrever PRDs claros, regras de negócio, fluxos de usuário, requisitos de API, critérios de aceite e tratamento de casos extremos.
  • Trabalhar em estreita colaboração com Engenharia e QA durante o desenvolvimento, testes, UAT, lançamento e monitoramento pós-lançamento.
  • Integrar e gerenciar fornecedores externos de compliance e verificação de identidade, incluindo provedores de KYC, serviços de triagem de sanções e provedores de análise de blockchain.
  • Avaliar soluções de fornecedores com base em precisão, cobertura, estabilidade, adequação regulatória, experiência do usuário e custo.

Requisitos

  • Mais de 3 anos de experiência em Product Management, preferencialmente em fintech, pagamentos, banco digital, crypto, serviços financeiros ou outros setores regulamentados.
  • Experiência prática em pelo menos uma das seguintes áreas: KYC / KYB / verificação de identidade, AML / triagem de sanções, monitoramento de transações, sistemas de fraude / controle de risco ou plataformas de compliance / gestão de casos.
  • Bom entendimento de conceitos de KYC e AML, incluindo CDD/EDD, abordagens baseadas em risco, triagem, revisão manual e monitoramento de transações.
  • Capacidade de transformar requisitos ambíguos de compliance ou operacionais em fluxos de produto estruturados, regras de sistema e requisitos executáveis.
  • Mentalidade analítica forte e capacidade de usar dados de funil, aprovação, rejeição, precisão e operacionais para diagnosticar problemas de produto.
  • Capacidade de conduzir projetos de forma independente e trabalhar efetivamente com equipes de Compliance, Risco, Operações, Engenharia, QA e Dados.
  • Forte atenção aos detalhes, especialmente em relação a estados do sistema, regras de decisão, casos de exceção e auditabilidade.
  • Forte senso de responsabilidade, comunicação, execução e habilidades de resolução de problemas.

Diferenciais

  • Experiência em crypto, ativos digitais, exchanges, pagamentos internacionais, e-wallets ou produtos de remessa.
  • Familiaridade com ambientes regulatórios como BSP / AMLC ou outros reguladores financeiros.
  • Experiência com fornecedores de KYC como Sumsub, Jumio, Onfido, Persona ou provedores similares.
  • Experiência com ferramentas de análise de blockchain ou monitoramento de transações como Elliptic, Chainalysis, TRM Labs ou plataformas similares.
  • Conhecimento de tipologias de fraude como golpes, contas laranjas, phishing, tomada de conta e fraude de identidade.
  • Experiência na construção de ferramentas internas de compliance, motores de regras, sistemas de fluxo de trabalho ou plataformas de gestão de casos.
  • Experiência em compliance, risco, operações, análise de dados ou instituições financeiras é um diferencial.
Podemos utilizar ferramentas de inteligência artificial (IA) para apoiar partes do processo seletivo, como revisão de candidaturas, análise de currículos ou avaliação de respostas e identificação de potenciais inconsistências ou sinais de verificação em materiais de candidatura com base nas informações disponíveis. Essas ferramentas auxiliam nossa equipe de recrutamento, mas não substituem o julgamento humano. As decisões finais de contratação são tomadas por pessoas. Se você deseja mais informações sobre como seus dados são processados, entre em contato conosco.
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